61萬MPF賬戶料投「懶人基金」 (圖)

作者:Fiona    發表日期:2018-04-11 16:07:25
■積金局於下月1日起推出「懶人基金」。 何寶儀 攝■積金局於下月1日起推出「懶人基金」。 何寶儀 攝

新計劃下月1日出台 40基金減行政費迎戰

香港文匯報訊 (記者 何寶儀)積金局於下月1日起,推出「預設投資策略」(俗稱「懶人基金」),截至1月底尚有61萬沒有作出投資指示的賬戶,下月1日起,將會自動轉至新計劃,其特色之一為管理費較低廉,以0.75%為上限。據悉,「懶人基金」尚未推出,已先掀起基金減行政費熱潮。積金局表示,由去年宣佈推出「預設投資策略」起,市面上已有40個基金計劃相繼減價,減幅最多達55%。

「預設投資策略」為一個現成的投資方案,由進取的核心累積基金(CAF)及保守的65歲後基金混合而成,隨成員接近退休年齡自動調低風險。其管理費用設上限,受託人不能收取多於基金每年淨資產值的0.75%的管理費用,加上經常性的實付開支,賬戶的總收費上限為0.95%,遠低於目前平均基金開支比率1.57%。32個強積金計劃中,逾九成的管理費用為法定上限的0.75%,其餘3個的費用介乎0.745%至0.52%。

若退出需在42日內申請

積金局陳唐芷青表示,宣佈推出「預設投資策略」後,已有40個基金減費,最高減幅為55%。為促進服務提供者的競爭,以進一步減低收費,有關計劃三年後會作檢討,期望屆時平均基金的開支比率可降至1%。

積金局表示,新法例生效將直接影響沒有作出投資指示的現有賬戶,截至1月底涉及61萬個賬戶,共82億元。該類成員戶口內的累積供款將自動轉至新計劃進行投資。受託人會在4月份內寄出「預設投資策略重新投資通知書」,若成員選擇退出預設投資,須在信件發出的42日內,填寫退出表格。

不影響有投資指示賬戶

至於569萬個有投資指示的賬戶則不受影響。而300萬沒有就新存入的供款給予指示的個人賬戶,大多因離職後無處理賬戶形成,已累積的供款則不受影響,按原有的指示投資,惟在4月1日或之後存入的新供款,會按預設投資進行。

積金局主管(受託人)李啟宏提醒,該批個人賬戶不會接獲受託人寄出的「預設投資策略重新投資通知書」,但不代表沒有任何指示,只要成員存入新的供款,受託人會聯絡成員確認投資的指示。

積金局呼籲,預設投資的開支比率較為低廉,成員考慮主動參加計劃,但若只購買其中一款基金,即核心累積基金或65歲後基金,而非整個策略,其投資風險的比例不會按年齡自行調低。


本文來源:http://paper.wenweipo.com/2017/03/22/YO1703220012.htm

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