Hello, 我係 KelvinIB 收息投資
EP31 美金保值 ETF 懶人包之前有網友反映話買債券揀債太麻煩有無
D 簡單 D 方法今集就黎討論下買
收息 ETF 保值投資方法我試下搵唔同回報唔同風險既收息 ETF
出黎比大家參考一下首先講既係國債類咁有唔同年期既美國國債 ETF大部份 ETF 類都係每月派息要留意一樣野係,
因為之前減左息所以如果用以前派息去計 Yield 未必準我就加左一行 Adjusted
Yield用最近一次派息 x 12 再除價格可以睇到個
Adj. Yield 會係少過用過去
12個月計另外有一行就可以睇埋個支出比率大約都係 0.1x - 0.2x%
左右短期 ETF 個價格波動就比較細長期如 TLT
個價格波動會大 D, 但個 Yield
會相對高少少下面就有唔同公司出既唔同年期國債 ETF用 Adj.
Yield 黎計就大約 1% -
1.5%下一類就係短期公司債既 ETF攞 JPST 為例,
睇睇佢渣住乜野債全部債券都係投資級別75% 公司債 20% 現金類投資既債都係大公司投資年期比較短,
通常三年內到期另外兩隻 FLDR USI, 大致上都係咁回報就唔算太好,
得 1.x -
2.x%有一隻 FLOT 係浮息債券
ETF如果覺得短期內會加息浮息債表現會比定息好, 擺埋係度參考一下再下一類較長年期投資級別既公司債ETF攞 IGLB 為例全部係投資返投資級別公司97%
係公司債都係投資返 D 大公司, Microsoft,
GE 等等年期會長 D, 二十年或以上另外有多幾隻唔同公司做選擇,
大致上都係 3% 回報左右支出比率 0.06%
- 0.15%想要再安全D, 可以揀淨係 A
級債既 QLTA再高少少風險, 就有 HYG,
JNK主要投資返 High Yield /
Junk Bond睇埋 HYG 渣住乜野債評級低好多,
50% BB, 35% B,
10% below B年期方面就大約 5-10年到期HYG
/ JNK Adj.
Yield 計就派緊 5% 左右支出比率大約
0.4%加多兩隻之前有講過既封閉式基金 CEF一隻投資市政債券基金既 NEA詳細可以睇返我之前既片另一隻係買 High
Yield 債自帶槓桿所以回報較高既 PDI最後關於稅方面, 亦係最多人問既以下係我自己理解,
唔肯定 100% 準確有錯歡迎留言話我知我理解係國債類, 市政債類基金唔駛比
30% withholding tax但每間證券行處理唔一樣, 試過照扣,
但下年退回公司債基金會扣 30% withholding tax但有機會因為回報入面有部份唔係美國收入等等因素退回部份
withholding tax原理上係證券行自動退回但係網上亦有人話證券行有機會漏退, 要自己追回太多種講法, 我都唔能夠一一証實如果有問題,
最好都係問返證券行本身今集講住咁多先未訂閱既朋友記得 Subscribe 同按埋個鐘仔下集再見, 拜拜